Публичные должностные лица – кто это, виды и проверка по 115-ФЗ

Людей, занимающих высокие государственные посты, называют публичными должностными лицами. Даже после ухода с должности человек продолжает считаться ПДЛ.

Такие лица работают на государство. Но не все должности подходят – к ПДЛ относят только тех, кто на верхних ступенях госслужбы.

В России это Президент, федеральные министры, судьи Верховного и Конституционного судов, председатель ЦБ и другие. Полный перечень – в указе президента.

Как только человек занимает такой пост, его близкие и родные автоматически становятся ПДЛ. В России это супруг или супруга, а также ближайшие родственники: бабушки и дедушки, родители, братья и сёстры, дети и так далее.

Почему ПДЛ уделяют особое внимание

На высокой должности всегда есть соблазн воспользоваться положением. Поэтому финансовые организации – банки, страховые – внимательнее относятся к таким клиентам, отслеживают операции и определяют источники доходов.

Этим должны заниматься все компании, имеющие доступ к средствам или имуществу клиента.

Законы о работе с ПДЛ

Государственный уровень:

• 115-ФЗ «О противодействии отмыванию доходов»;

• Информационное письмо Росфинмониторинга;

• Рекомендации Комитета АРБ.

Международный уровень:

• Конвенция ООН против коррупции;

• Рекомендации ФАТФ.

Кто следит за операциями ПДЛ

В России этим занимаются компании с доступом к финансам и имуществу клиентов. В первую очередь – банки. Мониторят операции целые департаменты.

Некредитные организации тоже вынуждены заниматься этим: МФО, страховые, ломбарды. Агентства недвижимости, операторы по приёму платежей, организации, работающие с драгметаллами и ювелиркой. Почтовые службы и операторы сотовой связи тоже под надзором.

О подозрительных операциях могут сообщать бухгалтеры, юристы, адвокаты.

Реклама МКК «КапиталЪ-НТ»

Микрозайм на карту(Belka credit)

сумма:

До 30 000 руб.

ставка:

Бесплатно

срок:

До 30 дней

решение:

От 5 минут

Подать заявку

Смотреть все займы

Категории ПДЛ

В России выделяют три группы.

Иностранные ПДЛ

Человек на госпосту в другой стране:

• правительство;

• министры и чиновники;

• судьи Конституционного и Верховного судов;

• военачальники;

• послы;

• директора нацбанков.

Перечень может дополняться в зависимости от структуры государства.

К иностранным ПДЛ присматриваются особенно тщательно – информация о них часто недоступна.

Должностные лица международных организаций

Руководители и заместители международных организаций: ООН, ВОЗ, МОК, ОПЕК. Также региональные объединения – Африканский союз, АСЕАН, Организация американских государств.

Российские ПДЛ

Работают в госорганах России: законодательство, судебные процедуры, исполнительные и административные органы. Полный список – в указе президента.

Как проверяют ПДЛ

По статье 7.3 115-ФЗ организации должны:

• выявлять ПДЛ среди клиентов (анкета, уточнение информации);

• постоянно обновлять данные через открытые источники;

• принимать заявки только с письменного разрешения руководства;

• контролировать транзакции таких клиентов;

• проверять источник капитала;

• сообщать о подозрительных операциях в Росфинмониторинг в течение трёх дней.

Штрафы

Если вовремя не выявить недобросовестных ПДЛ – штраф по статье 15.27 КоАП: компании 50–100 тысяч рублей, сотруднику 10–30 тысяч.

Главное

1. ПДЛ – высокопоставленные госслужащие и их близкие.

2. Финансовые организации обязаны отслеживать их операции.

3. Три группы: иностранные, международные, российские.

4. За нарушение – штраф.